怎樣判斷基金業績排行
如今,基金已成為必不可少的理財工具,各類基金業績排名也是層出不窮。面對晨星、理柏、銀河、價值等不同機構制定的基金排行榜(如下圖),面對每年、每半年、每季度、每月甚至每週都有的基金排名表,投資者不免陷入資料的泥潭。
步驟/方法
(01)看整體表現。單個基金業績的漲跌有很多偶然因素,而只要其中一個因素髮生重大變化,不可避免導致業績起伏。但一家基金管理公司所有的基金如果表現出較強的協同性和一致性,就說明這家公司整體的投資研究水平較高,管理機制和決策流程相對更加完善,其業績就具備可複製性,不會因為偶然因素造成業績波動。
(02)看風險調整後的基金收益水平。國內有一些排名靠前的基金,其風險指標也很高,如果按風險調整後以收益來作比較,排名就會下降。國泰基金恰恰相反,幾乎國泰旗下所有基金,風險調整後的排名都有不同程度的提高。專家表示,對投資者來說,高收益、低風險是最好的選擇。有時候,風險控制的重要程度也許比獲得高收益更加重要。因此,風險調整後的收益是投資者應該更加重視的指標。
(03)看長期表現。國泰旗下基金有一個特色就是,時間越長,排名越靠前。基金金鼎連續三年保持五星評級,國泰金鷹也是連續三年排名保持在前三位。專家認為,一個基金在3年或5年的時間內始終維持高收益、低風險,這才算得上是真正的好基金。最早的國內基金業績排名只有一年期一個級別,目前這方面正在逐步改進,增加了二年期、三年期等級別,基金業績能否長時間維繫,已經成為評價該基金的重要參考。
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