個人理財資料

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操作方法

（01）多選題  1．理財者投資時，要充分考慮（       ）基本原則。  A、收益風險B、避免投資成本過高C、投資預期注意整體績效D、分散投資E、投資品種多樣化 2．（       ）成本之和最小的現金持有量，就是最佳現金持有量。 A、持有成本B、預防成本C、機會成本D、管理成本  E、短缺成本 3．銀行辦理儲蓄業務必須遵守的基本準則是（       ）。 A、存款自願B、取款自由C、存款有息D、爲儲戶保密E、貸款付息  4．現金收支管理應當注意做好（       ）方面的工作。  A、力爭現金流量同步B、使用現金浮游量C、確定適當的現金持有量D、加速收款E、推遲應付款的支付 5．金融市場按市場級次不同劃分爲（       ）。  A、資金市場B、資本市場C、發行市場D、流通市場E、黃金市場 6．我國的證券投資者在委託買賣證券時的成本費用包括（       ）。 A、委託費 B、佣金 C、印花稅 D、過戶費 E、轉託管費 7．（       ）是證券市場的最基本的行爲準則。 A、公衆化  B、公平 C、公正 D、公開 E、公司化 8．債券通常的基本要素包括（       ）。  A、面值  B、利率 C、償還期限 D、債券發行者名稱E、發行日期 9．債券通常（       ）特徵。  A、償還性  B、流動性  C、風險性 D、安全性 E、收益性 10．按照基金的投資對象不同，可分爲（       ）。  A、股票基金B、債券基金C、混合基金D、貨幣市場基金E、平衡型基金

（02）11．個人理財應遵循（       ）原則。  A、投資總額量入爲出B、投資品種多樣化  C、投資預期注意整體績效D、避免理財成本過高 E、保持一定的易變現資產  12．年金的表現形式主要有（       ）。  A、年償債基金B、普通年金  C、預付年金D、遞延年金  E、永續年金 13．市場風險包括（       ）。 A、戰爭  B、自然災害  C、經濟衰退  D、通貨膨脹  E、高利率 14．持有現金的原因，主要是滿足（       ）。  A、交易性需要 B、預防性需要  C、投機性需要 D、投資性需要E、理財性需要 15．金融市場按資金交割時間的不同可分爲（       ）。 A、現貨市場  B、資本市場   C、期貨市場  D、期權市場  E、黃金市場 16．已經發行的股票按時價進行轉讓、買賣和流通的市場是（       ）。  A、股票一級市場 B、發行市場  C、股票二級市場 D、流通市場 E、批發市場 17．影響債券價格的因素主要有（       ）等。  A、市場利率 B、經濟發展情況 C、物價水平D、投機操縱 E、匯率 18．對基金進行比較分析主要包括（       ）。  A、橫向比較 B、縱向比較 C、項目比較  D、歷史比較 E、同業比較 19．投資基金的獲利來源主要有（       ）。  A、基金淨值B、價差獲利 C、資本增值收益D、收益分配 E、資本利得 20．債券通常（       ）特徵。  A、償還性 B、流動性 C、風險性D、安全性 E、收益性

（03）21．個人理財具有（       ）的意義。  A、理財能促進經濟目標的實現 B、理財是意志力和行動的組合 C、理財導致財富，最終導致成功  D、可以鍛鍊專業素質  E、做好財產組織計劃 22．風險按其系統性可以分爲（       ）。  A、系統風險  B、非系統風險  C、金融風險  D、理財風險  E、時間風險 23．非系統風險包括（       ）。  A、公司的工人罷工  B、戰爭  C、新產品開發失敗  D、失去重要的銷售合同 E、訴訟失敗 24．投資具有（       ）的基本特徵。  A、長期性  B、收益性 C、風險性  D、流動性  E、時間性 25．一般而言，股票具有（       ）的特點。  A、無償還期限  B、風險性較強  C、代表股東權利  D、有較強的流動性 E、收益固定 26．證券投資基金具有（       ）的特徵。  A、集合投資 B、專業管理 C、組合投資 D、分散風險E、利益共享、風險共擔 27．一般說來，從投資者購買基金到贖回爲止，涉及的主要費用包括（       ）。 A、認購費  B、申購費 C、贖回費 D、基金管理費 E、基金託管費  28．對基金的各種因素分析包括（       ）。  A、基金招募說明書 B、基金排行 C、基金業績 D、基金投資組合E、基金財務指標 29．股票投資收益由（       ）部分組成。  A、利潤  B、佣金 C、股息 D、資本增值收益  E、資本利得 30．債券和股票的區別主要體現在（       ）。  A、籌資的性質不同  B、存續時限不同 C、收益來源不同  D、價值的迴歸性 E、風險性不同